读财社互联网投资与理财方法,基金品种如何选择
2017-04-19 10:25
来源:项目加盟网
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读财社
投资金额:3-5万
企业名称:成都巨买金服科技有限公司
【读财社互联网投资与理财方法】基金评级网站—晨星网
在晨星网上主要查看以下三个内容:
1、晨星评级
2、基金龙虎榜
3、基金投资风格箱
此部分可具体登陆晨星网查看了解,在此不做赘述。
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基金公司的选择
1、原则:一个好的基金公司>一支好的基金
2、方法:参考晨星评级,将基金公司旗下所有有晨星评级的基金,进行一个平均分的计算,以此对基金公司的总体情况进行排名(虽然不一定准确,但可以作为一个参考因素)。
3、基金经理:从业时间、投资经验、重点关注是否有离任的情况。
了解基金资产配置情况
1、平均回报
2、标准差:基金增长率波动情况,平均涨跌幅的变化。标准差越大,基金的收益波动变化越大。
3、夏普比率:收益和风险的系数,比率高表示该基金收益高风险低。
4、阿尔法系数(α):基金跑赢市场的情况,α越高,表示基金越能跑赢市场。
5、贝塔系数(β):基金相对大盘波动的情况,β>1,基金波动>大盘波动;β<1,基金波动<大盘波动;指数基金β=1。
6、R平方:基金和大盘的相关性。R平方=1,与大盘完全相关。
总 结:
(1)+(4):代表收益,结果越大越好 。
(2)+(5):代表波动、短期风险 ,结果越小越平稳。
(3)代表收益和风险。
(4)+(5):代表基金和大盘比。
注意:以上数据有参考意义的前提是同类基金进行比较,即股票基金与股票基金比,债券基金与债券基金比,不能夸类别进行比较。
勿患“净值恐高症”
基金净值=基金总资产÷基金总份额。
基金净值高,说明其以往业绩表现良好,不代表风险高。基金的收益只与你的投资总额以及单位基金净值的涨跌情况有关,跟净值高低、持有份额无关。
简单介绍一下基金经理运作时的一般操作流程:
是否购买新基金
原因:还是投资者患有基金“净值恐高症”,觉得净值低的基金好。
1、优点:便宜,1元/份。
2、缺点:有封闭期(一般购买后3个月内不允许赎回);无业绩历史;发行规模大的话存在一定的运作难度。
一般新基金在第一年的表现有以下两种:
(1)滞涨期
新基金由于需要3-6个月的建仓期,期间所持股票份额低。若此时股市行情向上,新基金不会马上涨或涨幅很小;若股市行情向下,新基金跌的幅度也小。
(2)上涨期
新基金建仓结束,股票组合配置完成,风格逐渐固定。新基金开始稳步发力,股市涨跌对其的影响也比原来大。
基金的分拆和复制
原因:基金公司为了迎合投资者的“净值恐高症”,同时扩大基金规模,增加收入。
1、基金的分拆:同时成比例的扩大持有人的基金份额,但不改变原持有人的总资产。比如,一支基金净值降低1.6倍,则基金份额增加1.6倍。但因拆分后新申购的资金都是以现金形式进入,还未用于建仓,一支原来满仓的老基金又变成了一支还需建仓的新基金。
2、基金的复制:将原来的明显基金产品进行复制,投资策略、资产配置、研究团队、基金经理都与原来的相同。(比如易方达策略1号,易方达策略2号、XX二号之类的)
基金的分红
原因:将“净值归一”,依旧是迎合投资者“净值恐高症”所采取的人为降低基金净值的方式。
巨额分红后,如果股市行情好,牛市上涨,那么由于股票仓位低,老的基金持有人的收益相对原来有所损失;如股市行情向下,则保护了老的基金持有人。
【读财社互联网投资与理财方法】此外,一般基金的赎回费率随着持有时间增加而降低,但是分红部分进行再投资的话就无法达到优惠赎回费率的持有时间,导致这部分赎回享受不到优惠。
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